о компанииООО «Мегатон» – это молодая клининговая Компания, работающая на рынке услуг с 2007 года. С первых шагов, мы не боимся браться за сложные задачи. Наша цель – предложить клиенту услуги высокого качества. Основной критерий для нас – ответственное отношение к работе. |
На расспросы банка можно не отвечать… ПокаРемонт – это вопрос, который живет в каждом человеке имеющего свой уголок любого рода недвижимости, будь-то дом, квартира, офис, магазин, ресторан, кафе и т.п. Сразу возникают проблемы с большим знаком вопроса: «А кто и как это будет делать?» Компания «Мегатон» осуществит все Ваши мечты и планы, выполнит строительные и отделочные работы под ключ с высоким качеством под евростандарт.
Закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» обязывает банки идентифицировать своего клиента. Но не объясняет, каким образом. Поэтому недавно Банк России выпустил рекомендательное письмо , где уточнил, что именно банку следует знать о клиенте – юридическом лице. Например, с какими контрагентами работает компания, и в каких банках раньше открывала счета. Но обязан ли клиент об этом сообщать? Отвечает Андрей Емелин, исполнительный вице-президент Ассоциации российских банков, куратор Комитета Ассоциации российских банков по вопросам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма: - Сейчас нет нормы закона, которая обязывала бы организации предоставлять банкам такую информацию. Поэтому пока даже если предприятие откажется информировать банк, то ему все равно обязаны открыть счет. Однако я надеюсь, что скоро такие требования будут закреплены законодательно. С инициативой внести подобную поправку к 115-ФЗ выступило даже Правительство РФ. И, думаю, в осеннюю сессию Госдума рассмотрит этот законопроект. Ведь после закрытия «отмывочных» банков их сомнительные клиенты пытаются использовать для проведения операций солидные кредитные организации, а они не хотят брать на себя риски. Поэтому сейчас банкам особенно важно иметь полномочия для идентификации своих клиентов. Если поправку примут, банк будет вправе отказаться обслуживать клиента, не представившего всю необходимую информацию. Пока такой законодательной нормы нет, члены Ассоциации российских банков (Прим.ред: В Ассоциацию российских банков входит 70 процентов кредитных организаций России) будут следовать письму Центробанка и майскому Меморандуму против обналичивания, подготовленному АРБ . И отмечать, какие компании отказываются ответить на запрос. |